Riconciliazioni bancarie, carte e pagamenti
Confrontare i movimenti, individuare le differenze e dare un ordine alle verifiche ancora da completare.
Quando serve una riconciliazione
Un saldo diverso tra estratto conto e contabilità è un segnale da analizzare. Possono esserci movimenti mancanti, duplicazioni, commissioni, differenze temporali o registrazioni da approfondire. La verifica deve distinguere le cause prima di proporre correzioni.
Banche, carte e sistemi di pagamento
BSO supporta il confronto dei flussi di conti correnti, carte aziendali e provider di pagamento, inclusi PayPal, Amex e Pliant. Formati dei file e disponibilità degli estratti vengono verificati prima dell’avvio.
Il processo di verifica
Si definisce il periodo, si controlla il saldo iniziale e si confrontano le movimentazioni delle fonti disponibili. Le differenze vengono raccolte in un elenco con importo, riferimento, possibile causa e verifica richiesta.
Un risultato utilizzabile dall’amministrazione
L’obiettivo è consegnare una riconciliazione leggibile e una lista delle partite aperte. Le rettifiche contabili vengono concordate con il referente competente: una differenza non viene chiusa con un dato ipotizzato.
Da una verifica straordinaria a un controllo periodico
Il supporto può riguardare un periodo da recuperare oppure controlli mensili ricorrenti. Il Business Check aiuta a capire da quali conti partire e quali informazioni sono necessarie.
Domande frequenti
Quali dati servono?
Estratti conto e movimenti contabili del periodo, oltre al saldo iniziale verificato. Se una fonte è incompleta, le verifiche mancanti vengono evidenziate.
Una data diversa indica sempre un errore?
No. La data bancaria e quella di registrazione possono differire. Occorre verificare importo, riferimenti e natura del movimento, senza considerare automaticamente ogni scarto una registrazione errata.